Melabur Dalam Wain: Semua Yang Perlu Anda Ketahui
Ingin belajar bagaimana melabur dalam wain?
Melabur dalam arak mempunyai kerumitannya. Dan anda mungkin tidak berminat dengan anggur seperti pengkritik arak terkenal Robert Parker.
Tetapi anda tidak perlu.
Hari ini, pelaburan wain bukan lagi hobi elit!
Terdapat bursa saham wain, dana pelaburan khusus wain, penyelesaian simpanan profesional untuk menyimpan botol anda seiring usia, dan banyak jalan untuk membeli dan menjual aset anda dengan mudah.
Dalam artikel ini, kami akan menunjukkan kepada anda semua yang perlu anda ketahui mengenai pelaburan wain, apa yang anda harapkan, dan tiga cara untuk melabur dalam wain.
Bacaan lanjut
Sekiranya anda ingin mengetahui cara membina koleksi wain, baca semuanya di dalamnya artikel terperinci ini Terokai juga Wain Perancis
Artikel ini merangkumi:
- Apa itu Pelaburan Wain?
- Mengapa Melabur dalam Wain?
- Apa itu Anggur Gred Pelaburan?
- 3 Cara Melabur dalam Wain.
- Melabur Dalam Anggur Dalam Lima Langkah - Cara Melakukannya Sendiri.
Apa itu Pelaburan Wain?
Kualiti dan kekurangan anggur yang baik akan dihargai dari masa ke masa - dan begitu juga nilainya. Ini adalah prinsip asas pelaburan anggur.
Anda membeli sebotol wain, dan menyimpannya untuk menjualnya dengan harga yang lebih tinggi di kemudian hari.
Dalam beberapa kes, anda mungkin tidak mempunyai sebotol wain yang anda beli secara fizikal. Anda boleh menyimpannya secara profesional di kemudahan khusus selama bertahun-tahun, Dengan cara ini anda berharga Wain Perancis selamat dan dalam keadaan sempurna sehingga anda memperoleh keuntungan!
Sekiranya pengumpulan dan penyimpanan wain bukan untuk anda, anda boleh mencuba pelaburan stok wain blue-chip dan dana.
Tetapi jika anda mahukan penyelesaian yang lebih mudah, anda boleh bergantung pada syarikat pelaburan anggur untuk membeli dan menyimpan wain untuk anda, tanpa anda perlu menanggung sakit kepala kerana harus membina sendiri bilik arak .
Mengapa Melabur Dalam Wain?
Melabur dalam arak adalah pilihan pelaburan alternatif yang menguntungkan bagi pelabur dan peminum arak untuk mempelbagaikan portfolio mereka.
Selain itu, anggur yang baik mempunyai hubungan yang rendah dengan pasaran saham global yang lembap.
Ini caranya:
Pasaran wain yang baik telah mengatasi kebanyakan ekuiti global dan dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF), dan kurang mudah berubah daripada harta tanah atau emas. Lebih penting lagi, ia telah memberikan pulangan tahunan sebanyak 13.6% dalam tempoh 15 tahun yang lalu.
Sumber: Liv-Ex.com
Anda boleh menggunakan pelaburan wain untuk
- Mempelbagaikan portfolio pelaburan atau kelas aset anda.
- Menguruskan risiko portfolio.
- Mengatasi sebarang turun naik pasaran.
Apa itu Anggur Gred Pelaburan?
Anggur halus yang berpeluang meningkat nilainya setelah sekitar lima tahun dikenali sebagai anggur bertaraf pelaburan.
Ciri-ciri Wain Gred Pelaburan
Kotak 12 botol Domaine de la Romanée-Conti 1988 memperoleh sekitar AS $ 305,000 tahun lepas.
( Lawati pautan ini untuk mengetahui cara menghargai wain anda sebelum menjualnya. Anda tidak pernah tahu - anda boleh memegang Cabernet Sauvignon yang berharga tanpa mengetahui nilai pasarannya!)
Tetapi bagaimana anda mengenal pasti peluang pelaburan hebat seperti ini?
Anda akan tahu sama ada arak bernilai wang anda berdasarkan faktor-faktor berikut:
- Kelayakan umur: Adakah wain terbaik akan bertambah baik seiring dengan usia?
Untuk menjadi pelaburan, anda perlu mengetahui sama ada wain sesuai dengan usia atau tidak. Ia harus mempunyai campuran keasidan, alkohol, rasa dan tanin yang tepat untuk meningkatkan kualiti seiring bertambahnya usia. - Kekurangan: Anggur bertaraf pelaburan - seperti Dom Perignon 2002 - adalah terhad dan menurun dalam kuantiti dari masa ke masa. Wain edisi terhad biasanya (mahal, dan) lebih berharga.
Niaga hadapan (wain yang masih ada) lebih murah, dan memberi anda peluang pertama untuk membeli wain vintaj baru. Walaupun pelaburan perdana (membeli wain ketika masih dalam tong) lebih berisiko, anda boleh meningkatkan margin anda jika harganya naik setelah ia dibotol dan disimpan. - Penilaian pengkritik: Wain berkualiti tinggi yang dinilai sebagai 'klasik' atau setara (penilaian 95 pada skala 100) oleh pengkritik wain adalah pelaburan yang bernilai.
- Silsilah: Anggur pelaburan dibuat oleh pembuat anggur yang mempunyai reputasi tinggi. Anggur yang dibuat di wilayah Bordeaux, Burgundy, Lembah Rhone, Tuscany di Itali dan di kawasan lain yang ditetapkan sebagai 'kawasan viticultural' cenderung lebih berharga dari masa ke masa.
- Panjang umur: Anggur bertaraf pelaburan mencapai kematangan puncak sekurang-kurangnya 10 tahun selepas pembotolan, dan bahkan boleh berumur lebih dari 25 tahun.
- Kenaikan harga: Harga wain mesti meningkat dalam jangka masa 10 tahun, atau lebih lama.
Tetapi bagaimana jika anda melabur dalam wain baru tanpa sejarah di lelong? Bagaimana anda tahu jika pelaburan itu bagus atau tidak?
Lihat rekod kenaikan harga vintages sebelumnya dari kilang wain yang sama. Sekiranya ia berasal dari tahun vintaj yang luar biasa dan dihasilkan di wilayah terkenal seperti Bordeaux atau Burgundy, ini merupakan peluang yang baik untuk menghargai masa depan.
3 Cara Utama untuk Melabur dalam Wain
Membeli dan menjual wain dan sampanye hebat mungkin kelihatan seperti cadangan yang kompleks - seperti melabur dalam wiski.
Tetapi selagi anda memahami pasaran, anda akan baik-baik saja!
Berikut adalah 3 kaedah praktikal untuk melabur dalam arak.
1. Gunakan Kelab Wain
Wine Club adalah syarikat pelaburan wain yang membolehkan anda melabur dalam anggur yang dicari yang secara historis mengungguli pasaran.
Bagaimanakah ia berfungsi?
Anda perlu mengikuti proses empat langkah yang mudah:
- Daftar di Laman web Wine Club untuk menjadi pelabur arak.
- Lengkapkan soal selidik untuk menilai toleransi risiko dan jangka masa pelaburan anda.
- Lihat portfolio pelaburan wain khusus anda termasuk butiran pembuatan dan asal setiap botol.
- Dana akaun pelabur anda.
- Perhatikan pelaburan anda dari masa ke masa.
Bagaimana Kelab Wine Membeli, Menyimpan, dan Menjual Wain
Semasa anda melihat pelaburan wain anda berkembang dalam talian, Wine Club meneliti, mengesahkan, membeli, menyimpan dan menginsuranskan wain anda.
Selain dari selera risiko dan anggaran anda, Wine Clubmenganalisisdata sejarah berikut sebelum membeli wain:
- Harga pasaran sekunder.
- Kecairan
- Ekuiti jenama pengeluar.
- Markah pengkritik.
- Kekuatan vintaj serantau.
- Risiko untuk mengembalikan nisbah vintages yang berbeza.
Merekasumberwain terus dari kilang wain, pertukaran wain global, dan peniaga dengan sebaik mungkinborongharga.
Kes-kes arak adalah ketika itudisimpandalam keadaan kelembapan, suhu, kualiti udara, cahaya, dan getaran yang optimum dengan penyedia penyimpanan yang berpengalaman. Kemudahan gudang berikat mereka tidak mengenakan duti eksais dan PPN - yang membolehkan Wine Club memberikan kelebihan cukai yang besar kepada anda.
Wine Club juga menawarkan penuhinsuranspolisi pada nilai pasaran!
Anda juga boleh menjual portfolio anda pada bila-bila masa kepada pembeli rakan niaga dan memberikan wain kepada mereka.
Apakah Bayaran Yang Terlibat
Wine Club mengenakan yuran tahunan 2.85% (2.5% untuk portfolio pelaburan lebih dari $ 50,000). Bayaran ini merangkumi menangani pembelian wain, pengesanan penipuan anggur, penyimpanan, insurans, pengurusan portfolio, dan penjualan wain.
2. Beli Stok Wain
Anda juga boleh memasukkan wang anda ke dalam dana wain individu yang berprestasi baik atau stok wain seperti Truett-Hurst, Constellation Brands atau Diageo.
3. Beli Botol sendiri
Pilihan lain adalah membeli botol wain sendiri dan menyimpannya sehingga penilaiannya meningkat.
Tetapi, semudah kedengarannya?
Mari kita lihat.
Membeli Botol Sendiri: Cara Melabur Dalam Anggur Dalam Lima Langkah
Berikut adalah semua langkah yang terlibat dalam pelaburan wain DIY.
Langkah 1 - Penyelidikan Mengenai Wain
Lakukan kajian menyeluruh mengenai vintages dan pembuat wain pada masa lalu dan perhatikan trend ramalan oleh pakar dan penganalisis wain.
Tonton hasil lelongan, dan lacak data pasaran di pertukaran wain dalam talian seperti London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Teliti ulasan oleh pengkritik wain, dan perincian pengeluar di laman web seperti Wine Searcher dan Wine Spectator.
Langkah 2 - Tentukan Berapa Banyak Anda Boleh Melabur
Cadangan umum ialah anda memerlukan minimum 10,000 USD untuk mula melabur dalam anggur yang baik.
Sama seperti saham dan bon yang membayar dividen, masuk akal untuk melabur dalam portfolio yang pelbagai dari pelbagai kawasan anggur dan vintages.
Rancang gabungan nama baik dan koleksi yang akan datang seperti:
- Bordeaux Grand Crus, dan anggur pertumbuhan pertama Bordeaux seperti Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon, dan Chateau Latour.
- Wain Burgundy seperti Domaines vintaj dan niaga hadapan wain.
- SuperTuscans dan Barolos dari Itali, dan wain terbaik dari Lembah Napa di Amerika Syarikat.
- Wain dari negara baru muncul seperti Chile.
Langkah 3 - Tentukan Dari Mana Anda Ingin Membeli Wain
Anda secara fizikal boleh membeli wain melalui beberapa saluran.
Sebahagian daripadanya adalah:
- Lelong: Tawaran secara langsung di rumah lelong seperti Sotheby's Wine, Christie's, dan Acker Merrall. Anda juga boleh memilih lelongan dalam talian melalui platform seperti WineCommune, VinFolio, dan Spectrum Wine Auction.
Untuk harga dan cukai yang lebih rendah, anda juga dapat memanfaatkan peluang arbitraj antara tiga pasar besar - New York, London dan Hong Kong. - Melalui broker: Broker wain menawarkan khidmat nasihat yang diperibadikan, dan melakukan urus niaga dan perdagangan bagi pihak anda
- Pertukaran Stok Wain: Bursa saham wain seperti Cavex, Liv-Ex, dan Berrys ’Broking Exchange mempunyai koleksi wain yang bagus yang dapat dihantar ke peringkat antarabangsa.
- Kilang anggur: Beli wain terus dari chateau berprestij atau kebun anggur tempatan, dan kirimkan ke alamat anda. Walau bagaimanapun dengan kilang wain antarabangsa, terdapat beberapa peraturan yang mungkin tidak membenarkan anda membeli wain secara langsung.
- Kedai Khas: Beberapa kedai butik dan peniaga wain yang lebih kecil seperti Berry Bros. & Rudd mempunyai pilihan wain pilihan, termasuk wain pelaburan.
Catatan:
Akan ada komisen atau premium pembeli dalam kebanyakan kes ini. Contohnya, Cavex mengambil komisen 3% dari pembeli dan penjual. Christie's New York mengenakan 25% premium pembeli pada harga tukul setiap lot. Pabrik anggur juga mengenakan premium pembeli yang besar.
Harga pengangkutan dan cukai juga berlaku di semua pilihan ini.
Langkah 4 - Tentukan Bagaimana Anda Ingin Menyimpan Wain
Penyimpanan adalah kunci dalam pelaburan wain jangka panjang.
Simpan wain yang baik-baik saja, dan anda akan kehilangan rasa dari masa ke masa, atau mungkin akan terlalu matang terlalu awal, sehingga merosakkan pelaburan anda.
Anda mempunyai dua pilihan:
- Menyimpan wain sendiri: Simpan wain di tempat penyimpanan yang disesuaikan dengan iklim di rumah anda. Tukar ruang bawah tanah anda menjadi bilik bawah tanah wain, atau beli unit penyejuk wain. Ia harus mempunyai suhu yang konsisten (sekitar 55 ° F), kawalan kelembapan (60% kelembapan relatif), dan harus dijauhkan dari cahaya dan getaran. Selain daripada kos simpanan, anda juga harus menanggung kos insurans dan penyelenggaraan kemudahan anda.
- Menyimpan wain di kemudahan simpanan profesional: Pilihan lain adalah dengan meminum anggur anda dengan kemudahan penyimpanan yang terkenal. Gunakan kemudahan yang ditawarkan oleh rumah lelong dan pertukaran, atau kemudahan penyimpanan wain khusus seperti yang digunakan oleh Wine Club. Anda membayar yuran untuk perkhidmatan mereka, dan untuk insurans, tetapi ia menjamin keadaan penyimpanan yang optimum dan selamat untuk jangka panjang.
Langkah 5 - Tentukan Di Mana Anda Ingin Menjualnya
Terdapat beberapa cara untuk menjual wain anda:
- Lelong: Lelong secara peribadi dan dalam talian adalah kaedah paling popular untuk menjual wain. Bayaran komisen di rumah lelong dalam talian lebih rendah daripada rumah lelong fizikal seperti Sotheby's.
- Pertukaran Stok Wain: Pertukaran wain seperti Cavex dan Liv-Ex memudahkan penjualan orang ke orang. Anda perlu membayar komisen penjualan (biasanya kurang dari 10%) ke bursa.
- Kepada pemungut peribadi yang lain: Anda juga boleh menjual koleksi wain anda kepada pengumpul anggur swasta atau peminat wain.
Empat Petua Untuk Membantu Anda Keluar
Berikut adalah empat petua pakar yang perlu diingat sebelum anda memulakan pelaburan wain.
A. Memahami Risiko Pasaran
Anggur halus diketahui kurang stabil berbanding kebanyakan peluang pelaburan alternatif lain.
Tetapi ada beberapa risiko yang terlibat.
- Anggur mahal anda mungkin salah ditangani atau rosak semasa penyimpanan atau transit, atau kerana bencana alam ..
- Nilai anggur tidak meningkat selama-lamanya. Setelah usia tertentu, ia menjadi kurang diminati sebagai minuman, dan nilainya turun. Juga sukar untuk meramalkan masa yang tepat untuk menjualnya.
- Penipuan yang melibatkan wain versi pelaburan palsu versi palsu juga merupakan sesuatu yang perlu diberi perhatian.
B. Pastikan Pemeriksaan Cukai dan Kos Penghantaran
Anggur mempunyai jangka hayat yang terhad (jangka hayat berguna yang dapat diramalkan kurang dari 50 tahun), dan nilainya menurun secara tidak tetap dari masa ke masa. Oleh itu, ia dianggap sebagai 'aset pembaziran' di negara-negara seperti Austria, Jerman, Perancis, UK, dan Hong Kong. Di sini, pelaburan wain bebas daripada cukai keuntungan modal - tetapi dengan peringatan - wain pelaburan dengan jangka hayat lebih dari 50 tahun tidak bebas cukai.
Selain dari tempat-tempat ini, dan tempat percukaian seperti Bermuda, Panama dll di mana pelaburan wain bebas cukai, kebanyakan negara lain mempunyai undang-undang cukai anggur mereka sendiri.
Bayaran pengangkutan juga akan dikenakan apabila wain anda dihantar oleh syarikat perkapalan wain khusus.
C. Jejak Ketentuan Anggur
Sejarah, sumber, keaslian, kitaran hidup dan penyimpanan wain dikenali sebagai asal . Maklumat ini akan membantu anda membayar harga yang tepat untuk anggur yang baik, dan menjualnya dengan penilaian yang tepat.
Anda harus menelusuri asal anggur sejauh mungkin
- Mendapatkan sijil ketulenan.
- Menyemak sejarah pemilikannya.
- Meninjau keadaan dan lokasinya.
D. Gunakan Pengurus Portfolio
Pendekatan DIY untuk pelaburan wain boleh memakan masa dan terlalu berisiko. Anda memerlukan banyak pengetahuan khusus untuk memilih peluang pelaburan terbaik dari yang lain.
Tetapi mengapa membuang masa dan sumber daya untuk itu, apabila anda boleh menggunakan pengurus portfolio wain khusus?
Serahkan kepada pakar pelaburan wain yang bagus seperti Wine Club untuk menguruskan penyelidikan dan pemilihan wain, pengurusan inventori, dan untuk menjamin keaslian.
Kesimpulannya
Pertukaran wain dan syarikat teknologi seperti Wine Club telah membawa tahap kecekapan dan ketelusan baru ke pasaran legap secara tradisional seperti pelaburan wain.
Bersedia untuk melabur dalam anggur yang baik?
